COVID-19 – odgovor Narodne banke Srbije

Narodna banka Srbije je institucija koja je odmah reagovala na širenje virusa korona u našoj zemlji donošenjem konkretnih mera s ciljem podrške domaćoj ekonomiji.

Na vanrednom sastanku Izvršnog odbora Narodne banke Srbije, 11. marta 2020. godine, istovremeno s prvim merama Vlade Republike Srbije, doneta je odluka o smanjenju svih osnovnih kamatnih stopa Narodne banke Srbije. Referentna kamatna stopa (RKS) smanjena je na 1,75%, stopa na depozitne olakšice na 0,75%, a stopa na kreditne olakšice na 2,75%. Na ovaj način, još pre uvođenja vanrednog stanja u Republici Srbiji, Narodna banka Srbije je obezbedila znatno povoljnije uslove finansiranja domaće privrede i građana, čime je dat podsticaj ekonomskoj aktivnosti u našoj zemlji.

Osnovne kamatne stope dodatno su smanjene, a uslovi finansiranja postali su još povoljniji. Na redovnim sastancima Izvršnog odbora Narodne banke Srbije 9. aprila, 11. juna i 10. decembra 2020. godine, referentna kamatna stopa dodatno je snižena ukupno za 0,75 procentnih poena, na istorijski najniži nivo od 1,00%, dok je kamatna stopa na depozitne olakšice snižena na 0,10%, a kamatna stopa na kreditne olakšice na 1,90%.

Pored ovoga, blagovremenim i adekvatnim merama Narodne banke Srbije, omogućeno je da domaći finansijski sektor dobije dodatnu dinarsku i deviznu likvidnost kako bi nesmetano mogao da nastavi kreditiranje domaće privrede i građana. Time je Narodna banka Srbije dala dodatni podsticaj i podršku domaćem finansijskom sistemu i ekonomskim tokovima. Putem dodatne devizne svop aukcije, redovnih svop aukcija i tri aukcije repo kupovine hartija od vrednosti, Narodna banka Srbije je u periodu od marta do maja 2020. godine putem instrumenata monetarne politike (dodatna i redovne devizne svop aukcije i repo aukcije kupovine hartija od vrednosti) bankama obezbedila dodatnih:

• 41,1 milijardu dinara dinarske likvidnosti i
• 96,0 miliona evra devizne likvidnosti.

Linije za obezbeđenje dodatne dinarske likvidnosti bankama

Narodna banka Srbije je 12. novembra 2020. godine donela odluku da u ambijentu ponovo pooštrene zdravstvene situacije deluje ekonomski proaktivno i preventivno, obezbeđujući mogućnost korišćenja dodatne jeftine dinarske likvidnosti. Bankama su stavljene na raspolaganje dve linije za obezbeđenje dinarske likvidnosti – putem dodatnih svop aukcija kupovine deviza i aukcija repo kupovine hartija od vrednosti. Na ovaj način, u ambijentu oporavka domaće ekonomije bržeg od očekivanog, Narodna banka Srbije nastojala je da nivo dostupne i jeftine likvidnosti u bankarskom, a preko njega i u privrednom sektoru – održi dovoljno visokim, kako bi se obezbedio nastavak podsticajnog delovanja.

Organizovanjem svop i repo aukcija na redovnoj nedeljnoj osnovi (ponedeljkom – svopovi i četvrtkom – repo aukcije), bankama je omogućeno da pribavljaju potrebnu dinarsku likvidnost na rok od tri meseca po povoljnim uslovima, koristeći devize ili dinarske hartije od vrednosti kao kolateral.

Nakon analiziranja kretanja likvidnosti u bankarskom sistemu i monetarnih kretanja, Narodna banka Srbije je postepeno obustavljala ove linije za obezbeđenje likvidnosti, ocenjujući da su navedene mere ispunile svoj cilj i da njihovo sprovođenje više nije neophodno. Od 15. marta 2021. godine Narodna banka Srbije prestala je sa sprovođenjem dodatnih deviznih svop aukcija, dok je od 7. oktobra 2021. godine prestala sa sprovođenjem i aukcija repo kupovine dinarskih hartija od vrednosti. Korišćenjem ova dva instrumenta bankama je obezbeđena dodatna likvidnost u ukupnom iznosu od 145,1 mlrd. dinara, i to 101,4 mlrd. dinara putem repo kupovine i 43,7 mlrd. dinara putem dodatnih deviznih svopova.

• Još povoljniji uslovi za kredite u okviru garantne šeme – dodatna mera Narodne banke Srbije za brži oporavak privrede od krize i dodatni impuls privrednom rastu

• ECB i NBS uspostavile repo liniju za obezbeđivanje likvidnosti u evrima

• Još povoljnije obezbeđenje likvidnosti bankarskom sektoru – Narodna banka Srbije smanjuje dinarsku kamatnu stopu u deviznim svop aukcijama

• Referentna kamatna stopa smanjena na 1,5%

• Svop aukcije deviza i aukcija repo kupovine hartija od vrednosti – Narodna banka Srbije bankama obezbedila dodatnu dinarsku i deviznu likvidnost

• Aukcije repo kupovine hartija od vrednosti – Narodna banka Srbije bankama obezbedila dodatne 25,2 milijarde dinara likvidnosti

• Dodatna devizna svop aukcija – Narodna banka Srbije bankama obezbedila 14,9 milijardi dinara likvidnosti

• Narodna banka Srbije pruža dodatnu podršku dinarskoj likvidnosti finansijskog sistema – repo kupovina dinarskih državnih hartija od vrednosti

• Dodatna devizna svop aukcija – podrška dinarskoj likvidnosti finansijskog sistema

• Narodna banka Srbije smanjila referentnu kamatnu stopu za 0,50 p.p., na 1,75%

• Još povoljnije obezbeđenje likvidnosti bankarskom sektoru – Narodna banka Srbije smanjuje dinarsku kamatnu stopu u deviznim svop aukcijama

• Referentna kamatna stopa smanjena na 1,5%

• Narodna banka Srbije omogućila dodatni zastoj u otplati obaveza dužnika – novi moratorijum

• Zastoj u otplati kreditnih obaveza – objašnjenje

• Primena propisa o moratorijumu u praksi

• Propisan zastoj u otplati obaveza (moratorijum)

Narodna banka Srbije je institucija koja je odmah reagovala na širenje virusa korona u našoj zemlji donošenjem konkretnih mera s ciljem podrške domaćoj ekonomiji.

Narodna banka Srbije svojim redovnim i vanrednim aktivnostima daje punu podršku našim građanima i realnoj ekonomiji, kao i naporima Vlade Republike Srbije da donosi i sprovodi pakete mera kojima se daje podrška našoj ekonomiji.

Narodna banka Srbije je u dnevnoj komunikaciji s bankama u vezi sa isplatom penzija i u koordinaciji s njima nastoji da pruži svu pomoć trenutno najugroženijoj grupi građana radi zaštite njihovog zdravlja, a kako bi oni zadovoljili osnovne životne potrebe u uslovima kada im je kretanje ograničeno.

• Narodna banka Srbije donela nove mere za olakšanu otplatu kredita dužnicima pogođenim pandemijom COVID-19

• Novi set mera Narodne banke Srbije – građanima olakšan pristup finansiranju

• Banke će ponovo kontaktirati korisnike koji su se opredelili za isplatu penzije na kućnu adresu

• Narodna banka Srbije donela Instrukciju o načinu privremene isplate novčanih sredstava s dinarskih i deviznih računa lica s navršenih 65 i više godina života i izdavanju platnih instrumenata

• Tanjug - u vezi s preporukama Narodne banke Srbije društvima za osiguranje u vanrednim okolnostima uzrokovanim pandemijom virusa Korona

• Narodna banka Srbije dala instrukciju bankama i Pošti da isplaćuju penzije i tokom vikenda

• Brojevi telefona banaka za izjašnjavanje o opredeljenom načinu isplate penzije i ostale informacije u vezi s isplatom penzija

• Bez naplaćivanja naknada banaka i drugih pružalaca platnih usluga za izvršavanje uplata za donacije u borbi protiv epidemije bolesti COVID-19

• Instrukcija o načinu privremene isplate penzija za lica sa navršenih 65 i više godina života

• Obaveštenje o odlaganju vanrednog ispitnog roka

• Instrukcija o načinu privremene isplate novčanih sredstava s dinarskih i deviznih tekućih računa korisnika platnih usluga i pružanja usluge novčane doznake

• Instrukcija o načinu isplate jednokratne novčane pomoći punoletnim državljanima Republike Srbije s posebnih namenskih računa

• Instrukcija o važenju Instrukcija koje je Narodna banka Srbije donela za vreme vanrednog stanja u vezi sa isplatama penzija i drugih novčanih sredstava za lica sa navršenih 65 i više godina života

• Instrukcija o načinu privremenog postupanja banaka u radu sa ovlašćenim menjačima

• Narodna banka Srbije donela Instrukciju o načinu privremene isplate novčanih sredstava s dinarskih i deviznih računa lica s navršenih 65 i više godina života i izdavanju platnih instrumenata

• Narodna banka Srbije dala instrukciju bankama i Pošti da isplaćuju penzije i tokom vikenda

24.03.2020.  Dopuna Odluke o izveštavanju o kreditnim poslovima sa inostranstvom kojom se propisuje da se u uslovima vanrednog stanja, obrasci za izveštavanje, koji se inače dostavljaju Narodnoj banci Srbije u papirnom i elektronskom obliku, sada mogu dostavljati samo u elektronskom obliku, dok se dokumentacija, koja se inače dostavlja u papiru, sada može dostavljati i u elektronskom obliku(u pdf formatu), kao i da će Narodna banka Srbije u uslovima vanrednog stanja vršiti overu, odnosno prihvatanje obrazaca u elektronskom obliku.

• Odluka o dopuni Odluke o izveštavanju o kreditnim poslovima sa inostranstvom
  „Službeni glasnik RS“, br. 42/2020

24.03.2020.  Izmenjene Odluka o bližim uslovima i načinu vođenja Jedinstvenog registra sefova i Odluka o bližim uslovima i načinu vođenja Jedinstvenog registra korisnika novčane doznake, tako što su brisane odredbe u navedenim odlukama prema kojima su banke bile dužne da do 15. aprila 2020. godine ispune sve neophodne tehničke uslove za dostavljanje podataka Narodnoj banci Srbije u skladu sa ovim odlukama i o tome obaveste Narodnu banku Srbije.

• Oluka o izmeni Odluke o bližim uslovima i načinu vođenja jedinstvenog registra sefova
  „Službeni glasnik RS“, br. 41/2020
• Oluka o izmeni Odluke o bližim uslovima i načinu vođenja jedinstvenog registra korisnika novčane doznake
  „Službeni glasnik RS“, br. 41/2020

• Preporuke članovima dobrovoljnih penzijskih fondova

• Preporuke za bezbednost informacionih sistema finansijskih institucija

• Mere i preporuke za sprečavanje širenja virusa COVID-19