Procena rizika od pranja novca i Procena rizika od finansiranja terorizma

Na sednici održanoj 5. decembra 2024. godine Vlada Republike Srbije donela je Zaključak kojim se usvaja Nacionalna procena rizika od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje. U okviru ove procene rizika izvršene su Procena rizika od pranja novca, Procena rizika od finansiranja terorizma, Procena rizika pravnih lica i pravnih aranžmana, Procena rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u sektoru digitalne imovine, Procena rizika od finansiranja širenja oružja za masovno uništenje i Procena rizika od zloupotrebe neprofitnih organizacija u svrhu finansiranja terorizma. Procenjenim rizicima obuhvaćen je period od tri godine – od 1. januara 2021. godine do 31. decembra 2023. godine, čime je Republika Srbija preispitala i procenila rizike koji postoje u sistemu za sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.

• Procena rizika od pranja novca
• Procena rizika od finansiranja terorizma
• Procena rizika od pravnih lica i pravnih aranžmana
• Procena rizika od pranja novca i finansiranja terorizma sektoru digitalne imovine
• Procena rizika od finansiranja širenja oružja za masovno uništavanje
• Procena rizika od zloupotrebe neprofitnih organizacija u svrhu finansiranja terorizma

Rezultati Nacionalne procene rizika deo su zajedničkog rada državnog i privatnog dela sistema koji je trajao od juna do decembra 2024. godine. Radna grupa za ažuriranje Nacionalne procene rizika, obrazovana od strane Vlade Republike Srbije, rukovođena je od strane Javnog tužilaštva za organizovani kriminal, a članove radne grupe činili su predstavnici Uprave za sprečavanje pranja novca, Vrhovnog suda, Vrhovnog javnog tužilaštva, Javnog tužilaštva za organizovani kriminal, Komisije za hartije od vrednosti, Bezbednosno-informativne agencije, Ministarstva unutrašnjih poslova, Ministarstva pravde, Kancelarije Saveta za nacionalnu bezbednost i zaštitu tajnih podataka i Narodne banke Srbije. U procesu je učestvovalo više od 200 predstavnika državnog sektora, kao i predstavnici finansijskog i nefinansijskog sektora radi postizanja objektivnih zaključaka o pretnjama i ranjivosti sistema za sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.

Narodna banka Srbije učestvovala je u proceni ranjivosti od pranja novca dela finansijskog sektora Republike Srbije koji nadzire, i to bankarskog sektora, sektora osiguranja, sektora davalaca finansijskog lizinga, sektora dobrovoljnih penzijskih fondova, sektora platnih institucija, sektora institucija elektronskog novca, sektora menjača. Takođe, Narodna banka Srbije je koordinirala izradom Procene rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u sektoru digitalne imovine. Pored navedenog, Narodna banka Srbije je sa aspekta svoje nadležnosti doprinela i izradi Procene rizika od finansiranja terorizma, Procene rizika od finansiranja širenja oružja za masovno uništenje, Procene rizika od zloupotrebe neprofitnih organizacija u svrhu finansiranja terorizma i Procena rizika pravnih lica i pravnih aranžmana.

Prilikom procene sektorske ranjivosti razmatrani su, između ostalog, sveobuhvatnost pravne mreže, efektivnost nadzornih procedura i prakse, raspoloživost i primena upravnih i kaznenih mera, uređenost sistema u pogledu izdavanja dozvola za rad (licenciranja) i drugih supervizorskih saglasnosti i odobrenja, integritet i nivo poznavanja zaposlenih u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma, efikasnost funkcije usklađenosti poslovanja, efikasnost praćenja i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti i drugi faktori ranjivosti.

Cilj procena rizika jeste da se utvrde oblasti i postupanja u sistemu jedne države koje nose potencijalno viši odnosno niži rizik od pranja novca i finansiranja terorizma, kako bi država mogla adekvatno da odgovori na utvrđene rizike, nizom mera i aktivnosti i da, u skladu s procenjenim rizicima, donese adekvatne odluke o alokaciji resursa, s namerom da se više napora i resursa uloži u visokorizične oblasti. Identifikovanje, procena i razumevanje rizika od pranja novca i finansiranja terorizma predstavljaju suštinski važan deo primene i razvoja sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma u državi. Pomenute procene rizika takođe su od izuzetne važnosti za adekvatnu primenu propisa iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma od strane privatnog sektora.