10.01.2008.

Cirkulari upućeni društvima za upravljanje: Isplate sredstava u slučaju smrti člana fonda

U vezi primene člana 62. stav 5. Zakona o dobrovoljnim penzijskim fondovima i penzijskim planovima („Službeni glasnik RS“, br. 85/2005), smatramo da je iz razloga pravne sigurnosti potrebno, u slučaju smrti člana fonda, odložiti isplatu sredstava licu koje je član prethodno odredio sve do pravosnažnog okončanja ostavinskog postupka. Na ovaj način bilo bi omogućeno sudu da u ostavinskom postupku pravno kvalifikuje ovaj vid raspolaganja za slučaj smrti.

Takođe, ukoliko je fizičko lice član dobrovoljnog penzijskog fonda na osnovu više pravnih osnova (ugovora o članstvu i ugovora o penzijskom planu), svaki od ovih osnova je samostalan. U skladu s tim, izjava učinjena povodom jednog ugovora o članstvu ne može proizvesti pravno dejstvo na prava i obaveze iz drugog ugovora o članstvu. Međutim, ako je fizičko lice izjavu dalo u pogledu više ugovora o članstvu, ona proizvodi pravno dejstvo na prava i obaveze iz svih ugovora u pogledu kojih je data. Na osnovu dostavljenih podataka u konkretnom slučaju možemo zaključiti da je navedeno lice imalo dva individualna računa, po dva različita osnova i da postoji izjava kojom je to lice odredilo kome pripadaju njegova sredstva u slučaju smrti. Potrebno je samo utvrditi da li je to lice izjavu dalo u pogledu svih sredstava koje poseduje u penzijskom fondu ili samo u pogledu sredstava na jednom od individualnih računa. U skladu s tim, neophodno je da se lice prilikom davanja izjave upozori da precizno odredi u pogledu kojih sredstava u dobovoljnom penzijskom fondu izjavu daje.

Sektor za nadzor nad delatnošću dobrovoljnih penzijskih fondova