Procena rizika od pranja novca i Procena rizika od finansiranja terorizma iz 2018. godine

Dana 31. maja 2018. godine, Vlada Republike Srbije usvojila je dokument Procena rizika od pranja novca i procena rizika od finansiranja terorizma, kojim su procenjene pretnje i ranjivost od pranja novca i finansiranja terorizma na nacionalnom nivou. Ovaj dokument je rezultat saradnje nadležnih organa Republike Srbije i predstavnika privatnog sektora (finansijskog i nefinansijskog) i rađen je po metodologiji Svetske banke. Narodna banka Srbije učestvovala je u proceni ranjivosti dela finansijskog sektora Republike Srbije koji nadzire, i to bankarskog sektora, sektora osiguranja, davalaca finansijskog lizinga, dobrovoljnih penzijskih fondova, platnih institucija i institucija elektronskog novca.

Cilj procene rizika jeste da se utvrde oblasti i postupanja u sistemu jedne države koje nose potencijalno viši odnosno niži rizik od pranja novca i finansiranja terorizma, kako bi država mogla adekvatno da odgovori na utvrđene rizike, nizom mera i aktivnosti i da, u skladu s procenjenim rizicima, donese adekvatne odluke o alokaciji resursa, s namerom da se više napora i resursa uloži u visokorizične oblasti. Identifikovanje, procena i razumevanje rizika od pranja novca i finansiranja terorizma predstavljaju suštinski važan deo primene i razvoja sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma u državi.

Prilikom procene sektorske ranjivosti razmatrani su, između ostalog, sveobuhvatnost pravnog okvira, efikasnost nadzornih aktivnosti, raspoloživost i primena upravnih i kaznenih mera, uređenost sistema u pogledu izdavanja dozvola za rad (licenciranja) i drugih supervizorskih saglasnosti i odobrenja, integritet i nivo znanja zaposlenih u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma, efikasnost funkcije usklađenosti poslovanja, efikasnost praćenja i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti i drugi faktori ranjivosti.

Na osnovu nalaza procene rizika, Vlada Republike Srbije je usvojila Akcioni plan za sprovođenje preporuka iz Procene rizika od pranja novca i procene rizika od finansiranja terorizma, koji je objavljen u „Službenom glasniku RS”, br. 55/2018 od 16. jula 2018. godine.

• Sažetak Procene rizika od pranja novca i procene rizika od finansiranja terorizma, koji je sačinilo Ministarstvo finansija – Uprava za sprečavanje pranja novca
• Akcioni plan za sprovođenje preporuka iz Procene rizika od pranja novca i procene rizika od finansiranja terorizma
• Pretraživač liste označenih lica prema kojima se primenjuju sankcije Ujedinjenih nacija
• Smernice za utvrđivanje stvarnog vlasnika stranke i smernice za evidentiranje stvarnog vlasnika registrovanog subjekta u centralnu evidenciju
• Uputstvo za primenu odredaba Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje koje se odnose na sprečavanje finansiranja terorizma
• Uputstvo za primenu odredaba Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje koje se odnose na sprečavanje finansiranja širenja oružja za masovno uništenje

Narodna banka Srbije ovim putem ukazuje i na odredbe Odluke o smernicama za primenu odredaba Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma za obveznike koje nadzire Narodna banka Srbije („Službeni glasnik RS”, br. 13/2018, 103/2018, 57/2019 i 137/2020), na osnovu kojih su obveznici Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma („Službeni glasnik RS”, br. 113/2017, 91/2019 i 153/2020) dužni da analizu rizika od pranja novca i finansiranja terorizma izrade i ažuriraju u skladu s tim zakonom, ovim smernicama i procenom rizika od pranja novca i finansiranja terorizma izrađenom na nacionalnom nivou.

U saradnji više nadzornih organa, radi jednoobrazne primene Zakona od strane obveznika njegove primene, donete su:

• Smernice za utvrđivanje stvarnog vlasnika stranke i smernice za evidentiranje stvarnog vlasnika registrovanog subjekta u centralnu evidenciju;
• Uputstvo za primenu odredaba Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje koje se odnose na sprečavanje finansiranja terorizma;
• Uputstvo za primenu odredaba Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje koje se odnose na sprečavanje finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.

Takođe, razvijen je pretraživač kojim je omogućena pretraga lica koja se nalaze na listi lica prema kojima se primenjuju sankcije Ujedinjenih nacija, čijim korišćenjem je svim zainteresovanim fizičkim i pravnim licima omogućeno da brzo i jednostavno provere da li imaju kontakte odnosno poslovnu saradnju s pomenutom kategorijom lica, kako bi blagovremeno primenili mere i radnje propisane Zakonom o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje („Službeni glasnik RS”, br. 41/2018).

• Pretraživač liste označenih lica prema kojima se primenjuju sankcije Ujedinjenih nacija.