latinica | english инфо сервис | садржај | речник | контакти | помоћ 
Контрола банака | Борба против прања новца и финансирања тероризма у Републици Србији

Борба против прања новца и финансирања тероризма у Републици Србији

У Републици Србији се дуги низ година континуирано спроводи борба против прања новца и финансирања тероризма. Интензивно се прате и дешавања на међународном плану и примењују најбоља регулаторна решења.

Кривично дело прања новца прописано је чланом 245. Кривичног законика („Службени гласник РС”, бр. 85/05, 88/05, 107/05, 72/09111/09, 121/2012, 104/2013, 108/2014 и 94/2016), а кривично дело финансирања тероризма чланом 393. Кривичног законика.

Важећи  Закон о спречавању прања новца и финансирања тероризма, који се примењује од 1. априла 2018. године, представља даље усаглашавање домаћег законодавства с међународним  стандардима из ове области, а пре свега с прописима и стандардима Европске уније, у складу с напорима који се чине у процесу придруживања ка пуноправном чланству у Европској унији. Закон, као и на основу њега донети подзаконски акти, треба да унапреди постојећи систем откривања и спречавања прања новца и финансирања тероризма афирмацијом приступа заснованог на процени ризика од настанка тих појава.

Ради унапређења спречавања прања новца, Влада Републике Србије усвојила је Националну стратегију за борбу против прања новца и финансирања тероризма, која има за циљ да се, на основу описа и анализе законодавног, институционалног и оперативног оквира борбе против прања новца и финансирања тероризма, дају препоруке за унапређење постојећег система спречавања прања новца и финансирања тероризма.

У борби против прања новца и финансирања тероризма од изузетног је значаја учешће свих заинтересованих страна, које могу да се уврсте у три групе:

Прву групу чине обвезници Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма (члан 4):

  • банке;
  • овлашћени мењачи;
  • друштва за управљање инвестиционим фондовима;
  • друштва за управљање добровољним пензијским фондовима;
  • даваоци финансијског лизинга;
  • друштва за осигурање, друштва за посредовање у осигурању, друштва за заступање у осигурању и заступници у осигурању који имају дозволу за обављање послова животног осигурања, осим друштава за заступање и заступника у осигурању за чији рад одговара друштво за осигурање у складу са законом;
  • брокерско-дилерска друштва;
  • приређивачи посебних игара на срећу у играчницама и приређивачи игара на срећу преко средстава електронске комуникације;
  • друштва за ревизију и самостални ревизори;
  • институције електронског новца;
  • платне институције;
  • посредници у промету и закупу непокретности;
  • факторинг друштва;
  • предузетници и правна лица која се баве пружањем рачуноводствених услуга;
  • порески саветници;
  • јавни поштански оператор са седиштем у Републици Србији, основан у складу са законом којим се уређују поштанске услуге;
  • лица која се баве пружањем услуга куповине, продаје или преноса виртуелних валута или замене тих валута за новац или другу имовину преко интернет платформи, уређаја у физичком облику или на други начин, односно која посредују при пружању ових услуга.

Обвезници су и адвокати када:

  1. помажу у планирању или извршавању трансакција за странку у вези са:
    (1) куповином или продајом непокретности или привредног друштва,
    (2) управљањем имовином странке,
    (3) отварањем или располагањем рачуном код банке (банкарским рачуном, штедним улогом или рачуном за пословање с хартијама од вредности),
    (4) прикупљањем средстава неопходних за оснивање, обављање делатности и управљање привредним друштвима,
    (5) оснивањем, пословањем или управљањем привредног друштва или лица страног права;
  2. у име и за рачун странке врше финансијску трансакцију или трансакцију у вези с непокретношћу.

Обвезници су и јавни бележници, у складу с посебним одредбама Закона.

Другу групу чине органи надлежни за вршење надзора над применом Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма (члан 104):

  • Управа за спречавање прања новца,
  • Народна банка Србије,
  • Комисија за хартије од вредности,
  • државни орган надлежан за инспекцијски надзор у области девизних и мењачких послова и игара на срећу, министарство надлежно за инспекцијски надзор у области трговине,
  • министарство надлежно за послове поштанског саобраћаја,
  • Адвокатска комора Србије и
  • Јавнобележничка комора.

Трећу групу чине правосудни и полицијски органи:

  • Републичко јавно тужилаштво,
  • судови и
  • Министарство унутрашњих послова.